Video tổng hợp nội dung
1. Mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi
Tố cáo cho vay nặng lãi là việc cá nhân phát hiện và tố cáo, tin báo hành vi có dấu hiệu cho vay nặng lãi với cơ quan có thẩm quyền. Tố cáo cho vay nặng lãi không chỉ bảo vệ bản thân người bị hại của hành vi cho vay nặng lãi mà còn góp phần giữ gìn an ninh trật tự xã hội, phòng ngừa hành vi vi phạm pháp luật.
Dưới đây, Luật Ánh Ngọc cung cấp mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi: Đơn tố cáo cho vay nặng lãi
2. Hướng dẫn cách viết đơn tố cáo cho vay nặng lãi
(1) Địa điểm: Nơi người tố cáo viết đơn.
(2) Tên cơ quan, tổ chức có thẩm quyền giải quyết đơn tố cáo cho vay nặng lãi. Trong đó, Người tố cáo có thể gửi đơn đến Cơ quan điều tra Công an cấp quận, huyện nơi người bị tố cáo thực hiện hành vi cho vay nặng lãi hoặc tại nơi người tố cáo cư trú, sinh sống.
(3) Họ, tên và địa chỉ của người tố cáo: Ghi đầy đủ thông tin theo giấy tờ tùy thân, Căn cước công dân, cách thức liên lạc.
(4) Trình bày nội dung sự việc cho vay nặng lãi theo trình tự thời gian. Trong nội dung sự việc nêu rõ thông tin về tên, tuổi và địa chỉ của người bị tố cáo cho vay nặng lãi, mức lãi suất cho vay. Ngoài hành vi cho vay nặng lãi, người bị tố cáo có thực hiện các hành vi khác đe dọa đến cuộc sống, tính mạng của người vay tiền không…
(5) Tài liệu, chứng cứ kèm theo đơn là những tài liệu, chứng cứ chứng minh người bị tố cáo thực hiện hành vi có dấu hiệu cho vay nặng lãi như hợp đồng vay tiền, giấy cầm đồ, giấy vay tiền viết tay, sao kê ngân hàng hoặc các tài liệu khác.
3. Nộp đơn tố cáo cho vay lãi nặng ở đâu?
Người tố cáo có thể trực tiếp nộp đơn tố cáo cho vay nặng lãi hoặc gửi đơn qua đường bưu chính đến các cơ quan có trách nhiệm tiếp nhận đơn tố cáo như sau:
- Người tố cáo cho vay nặng lãi nộp đơn đến Công an xã, phường thị trấn nơi người bị tố cáo thực hiện hành vi cho vay nặng lãi hoặc Công an xã, phường, thị trấn gần nhất;
- Trong trường hợp người bị tố cáo thực hiện cho vay nặng lãi ở nhiều tỉnh, thành phố khác nhau thì người tố cáo nộp đơn đến Cơ quan Cảnh sát điều tra hoặc Cơ quan An ninh của Bộ Công an;
- Ngoài ra, người tố cáo có thể nộp đơn đến Cơ quan cảnh sát điều tra cấp huyện hoặc cấp tỉnh, Cơ quan An ninh điều tra cấp tỉnh hoặc Công an xã, phường, thị trấn; Công an cấp huyện, tỉnh nơi người bị tố cáo sinh sống, cư trú.
4. Trình tự, thủ tục xử lý đơn tố cáo cho vay nặng lãi
Sau khi nhận được đơn tố cáo cho vay nặng lãi, cơ quan có thẩm quyền sẽ tiến hành xử lý đơn tố cáo. Trình tự, thủ tục như sau:
4.1. Tiếp nhận đơn tố cáo, phân loại và xử lý đơn
Sau khi tiếp nhận đơn tố cáo cho vay nặng lãi, Cơ quan tiếp nhận lập biên bản tiếp nhận và tiến hành phân loại và xác định thẩm quyền giải quyết đối với nội dung trong đơn. Trường hợp đơn tố cáo thuộc thẩm quyền giải quyết thì Cơ quan tiếp nhận tiến hành giải quyết. Trường hợp có căn cứ xác định nội dung đơn tố cáo không thuộc thẩm quyền giải quyết thì Cơ quan tiếp nhận đơn phải chuyển ngay đơn tố cáo cho vay nặng lãi đến Cơ quan điều tra có thẩm quyền giải quyết trong thời hạn không quá 24 giờ hoặc phải thông báo đến cơ quan có thẩm quyền nếu không thể chuyển ngay.
4.2. Giải quyết đơn tố cáo cho vay nặng lãi
Trong thời hạn 03 ngày kể từ ngày nhận được đơn tố cáo, Thủ trưởng Cơ quan điều tra trực tiếp tổ chức, chỉ đạo, phân công Điều tra viên, Cán bộ điều tra thụ lý, giải quyết và thông báo bằng văn bản cho Viện kiểm sát cùng cấp hoặc Viện kiểm sát có thẩm quyền và người tố cáo được biết.
- Trường hợp đơn tố cáo cho vay nặng lãi đã rõ dấu hiệu của tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, đủ căn cứ để khởi tố vụ án hình sự thì Cơ quan điều tra ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự và chuyển ngay cho Viện kiểm sát để Viện kiểm sát thực hiện quyền công tố, kiểm sát việc khởi tố, điều tra theo quy định;
- Thời hạn giải quyết đơn tố cáo cho vay nặng lãi không quá 20 ngày kể từ ngày cơ quan có thẩm quyền nhận được đơn tố cáo. Trường hợp hành vi cho vay nặng lãi có nhiều tình tiết phức tạp hoặc phải kiểm tra, xác minh tại nhiều địa điểm thì thời hạn giải quyết đơn tố cáo có thể kéo dài nhưng không quá 02 tháng kể từ ngày nhận đơn tố cáo thuộc thẩm quyền giải quyết;
- Trong quá trình giải quyết đơn tố cáo, người tố cáo có thể được triệu tập để cung cấp lời khai hoặc bổ sung thêm chứng cứ;
- Trường hợp không có hành vi cho vay nặng lãi hoặc có nhưng không đủ dấu hiệu cấu thành tội phạm hoặc đã hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự,... thì Cơ quan điều tra ra Quyết định không khởi tố vụ án hình sự;
- Trường hợp hành vi có dấu hiệu vi phạm hành chính thì Cơ quan điều tra chuyển đơn tố cáo cùng các tài liệu liên quan đề nghị xử phạt vi phạm hành chính. Căn cứ theo Điều 4 Nghị định 144/2021/NĐ-CP, người cho vay nặng lãi thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng;
- Trường hợp trong quá trình giải quyết đơn tố cáo, Cơ quan điều tra đã yêu cầu cơ quan, tổ chức, cá nhân cung cấp tài liệu, đồ vật quan trọng có ý nghĩa đối với việc khởi tố vụ án hoặc trưng cầu giám định nhưng chưa có kết quả hoặc việc kiểm tra, xác minh để khởi tố không thể kết thúc vì lý do bất khả kháng thì đơn tố cáo hành vi cho vay nặng lãi có thể bị tạm đình chỉ giải quyết;
- Trường hợp đã có kết quả từ những yêu cầu trên hoặc không còn lý do bất khả kháng, cơ quan điều tra sẽ tiến hành phục hồi việc giải quyết đơn tố cáo cho vay nặng lãi.
4.3. Thông báo kết quả giải quyết đơn
Trong thời hạn 03 ngày kể từ ngày kết thúc việc giải quyết đơn tố cáo, cơ quan điều tra có trách nhiệm thông báo kết quả giải quyết cho người tố cáo được biết kết quả giải quyết. Đó có thể là Quyết định tạm đình chỉ giải quyết nguồn tin về tội phạm, Quyết định khởi tố vụ án hình sự hoặc Quyết định không khởi tố vụ án;
Trường hợp người tố cáo cho vay nặng lãi không đồng ý với kết quả giải quyết của Cơ quan điều tra, Cơ quan được giao một số nhiệm vụ tiến hành điều tra hoặc Viện kiểm sát thì người tố cáo có quyền được khiếu nại;
Trường hợp Cơ quan điều tra ra quyết định khởi tố vụ án, nếu người nộp đơn tố cáo cho vay nặng lãi là người vay của người cho vay nặng lãi thì khi tiến hành điều tra, truy tố, xét xử, người tố cáo sẽ tham gia với tư cách là người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan.
Xem thêm bài viết: Những quy định mới nhất về trình tự, thủ tục giải quyết vụ án hình sự
5. Tư vấn viết mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi tại Công ty Luật Ánh Ngọc
Là một trong những công ty luật uy tín hàng đầu tại Việt Nam, Công ty Luật Ánh Ngọc mang đến những giải pháp pháp lý hiệu quả, toàn diện và giảm thiểu rủi ro nhất cho khách hàng. Đến với Luật Ánh Ngọc, chúng tôi sẽ tư vấn khách hàng viết đơn tố cáo cho vay nặng lãi như sau:
Bước 1: Thu thập thông tin về hành vi cho vay nặng lãi
Sau khi lắng nghe nội dung khách hàng trình bày, luật sư sẽ tiến hành thu thập thông tin bao gồm các bằng chứng, tài liệu, hợp đồng vay, hình ảnh, tư liệu chứng minh hành vi cho vay lãi nặng.
Bước 2: Phân tích đánh giá các thông tin thu được
Sau khi thu thập được toàn bộ bằng chứng, tài liệu cho vay nặng lãi, luật sư sẽ phân tích, đánh giá để xác định các tài liệu, thông tin có hợp pháp hay không và có thể trở thành chứng cứ hợp pháp và khả năng giải quyết đơn tố cáo cho vay nặng lãi.
Bước 3: Lập phương án giải quyết và viết đơn tố cáo cho vay nặng lãi
Từ kết quả phân tích đánh giá nêu trên, luật sư sẽ tiến hành lập kế hoạch giải quyết và đề xuất các phương án có thể xảy ra và xác định ưu, nhược điểm của từng phương án.
Sau đó, luật sư sẽ hỗ trợ cũng như hướng dẫn khách hàng viết đơn tố cáo cho vay nặng lãi
Bước 5: Đồng hành cùng khách hàng trong quá trình giải quyết đơn tố cáo cho vay nặng lãi
Luật Ánh Ngọc sẽ luôn theo sát và kiểm tra quá trình giải quyết đơn tố cáo của khách hàng cũng như làm việc với cơ quan có thẩm quyền cho đến khi khách hàng nhận được kết quả giải quyết đơn.
Trường hợp phát sinh sau khi có kết quả giải quyết đơn như khách hàng có nhu cầu khiếu nại kết quả giải quyết hoặc tham gia tố tụng, Luật sư của Luật Ánh Ngọc sẵn sàng hỗ trợ để giúp khách hàng đạt được kết quả tốt nhất.
Trên đây Luật Ánh Ngọc đã cung cấp và hướng dẫn viết mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi chi tiết, đầy đủ. Nếu Quý khách hàng còn cảm thấy khó khăn, lúng túng trong quá trình viết đơn, Luật Ánh Ngọc rất hân hạnh được tư vấn hỗ trợ và đồng hành cùng quý khách hàng.
